FATF выступила с жёсткой позицией по отношению к DeFi-платформам, заявив, что многие из них децентрализованы лишь номинально. В опубликованном отчёте организация подчёркивает, что если есть легко идентифицируемые лица, осуществляющие контроль над проектом, то он подпадает под её регулирование. FATF призывает страны искать таких контролёров и включать их в реестр поставщиков услуг с виртуальными активами, а в случае отказа сотрудничать — рассматривать возможность запрета платформ.
В отчёте классифицируются три категории DeFi: платформы с понятно определяемыми контролёрами, централизованные проекты с неявными операторами и по-настоящему децентрализованные площадки без лидеров. Регуляторное внимание направлено на первые две категории, где зачастую сохраняется централизованный контроль через управленческие токены, ключи обновлений или административные полномочия. В такой ситуации разработчики, крупные холдеры и операторы интерфейсов должны получить соответствующую лицензию и работать под надзором.
При этом, несмотря на принятые рекомендации, почти 93% стран не применяют эти стандарты к DeFi, а лицензирование платформ остаётся редким явлением. FATF призывает интегрировать инструменты борьбы с отмыванием денег прямо в смарт-контракты и операции протоколов, а банки и биржи рекомендует проводить тщательную проверку перед взаимодействием с такими проектами.
Особое внимание уделено случаю с хакерскими атаками, связанными с Северной Кореей, которые в 2024 году привели к потере более $570 млн на платформах Drift Protocol и KelpDAO. Организация подчёркивает, что игнорирование правил усиливает риски использования DeFi мошенниками и преступниками.
Общий TVL в DeFi достиг $86,6 млрд в этом году, при этом крупнейшие дюжина протоколов контролируют большую часть активов. FATF намерена усилить давление на регулирование в этой сфере, чтобы предотвратить масштабные финансовые преступления под видом децентрализации.